TODO SOBRE DMG Y LOS BANCOS. eXTENSO.

[Ayudante De Santa]

[LEON FIRE]

Nombre:DMG, iniciales de su fundador David Murcia Guzmán, un man de la Hormiga putumayo.

Aspecto legal: El decreto 2920 de 1.982, “la captación masiva y habitual de dineros del público sin contar con la previa autorización de la autoridad competente”,

Es una empresa legalmente constituida, "comercializadora de productos y servicios.” vende tarjetas prepago a sus clientes, llamadas Prodigy Card.actividad legal.Lleva 3 años en el mercado.

Dos se utilizan para ingresar el dinero que se va a abonar para la compra de productos.

Una admite aportes mínimos de cien mil pesos, las compras son restringidas porque el usuario sólo puede comprar un producto por tipo o categoría, es decir no se compra un televisor y un celular porque ambos son electrodomésticos, en ese caso el cliente debe escoger entre alguno de los dos;

La otra de 50 millones de pesos y la tarjeta de compra es totalmente libre.

La tercera tarjeta está destinada para los aportes que la compañía realiza a los clientes por publicidad personalizada (voz a voz), es decir por los referidos y nuevos clientes que aporta cada usuario.

El dinero ingresado en las tarjetas no puede ser retirado por el usuario hasta que caduque el contrato, generalmente seis meses.

Para firmar el contrato, se debe presentar tres referidos y fotocopias de cedula , diez mil pesos valor de cada tarjeta y el dinero a invertir en efectivo,
la compañía les reconoce seis meses después, puntos u honorarios hasta por el 100% del valor de sus compras.

Obligaciones fiscales: Ha pagado mas de 5 MIL MILLONES EN IMPUESTOS y multas sucesivas de superintendecia, por 92.3 millones y diarias de hasta 10 millones por no cumplir unos requisitos, LOS BANCOS LE CIERRAN LOAS PUERTAS y solo puede manejar plata en efectivo, mas de una vez decomisada.

Empresas: Grupo DMG S.A., Inversiones Sánchez Rivera y Cía. S.A., DMG Grupo Holding S.A., Cenco Tecnología Ltda., Productos Naturales DMG S.A., Body Channel S.A., DMG Publicidad y Mercadeo Colombia S.A, Bionat Labs S.A. y Global Marketing Colombia S.A.

Supuestas IRREGULARIDADES :Para las mukltas
Libros de Comercio:
Incumplimiento estatutos sociales:
-Pago capital inicial y aumentos:
- No hay evidencias de recibos de caja sobre pago del capital inicial por parte de los accionistas ($100´000.000), pese a que en la escritura de constitución se afirma que fue totalmente pagado
- Tampoco respecto de un aumento de capital a $250´000.000
- Las 15.000 acciones de ese aumento fueron colocadas sin reglamento de suscripción
Causal de vigilancia:
-Conservación de documentos:
- La sociedad no suministró a los funcionarios de Supersociedades el informe de gestión ni el dictamen de revisor fiscal, estados financieros o proyecto de distribución de utilidades de 2007
-Desarrollo del objeto social:
- No fue posible establecer si la actividad principal que está desarrollando DMG Grupo Holding S.A. (recepción de dineros del público por venta de Tarjetas Prepago DMG), guarda relación con el objeto social (“Explotar, producir, comercializar, comprar y vender, intermediar en la adquisición, en Colombia o en el exterior, de toda clase de electrodomésticos, vehículos, muebles y equipos para hogar y oficina, medicinas naturistas y productos naturistas”).
- Debido al atraso contable, no fue posible establecer si efectivamente la sociedad está intermediando en la adquisición de bienes y servicios a través del sistema de tarjeta prepago DMG.
- No fue posible conocer cuáles fueron los productos que adquirieron los clientes a través de la tarjeta prepago en DMG Comercializadora Virtual y Droguería Farmacentry Calle 130, entre otros, impidiendo además conocer si fue recaudado el IVA.
- Tampoco fueron suministrados los soportes, impidiendo conocer si efectivamente los clientes adquirieron productos y/o servicios de los proveedores y si fue recaudado el IVA (más de $5.840 millones)
- De la revisión selectiva efectuada a varios documentos y comprobantes de las “tarjetas prepago”, todos suscritos por el cliente, que soportan el recaudo del dinero y la adquisición de productos, las firmas autógrafas son diferentes, no obstante corresponder a la misma persona.
- De una prueba selectiva y muestra de 126 clientes, la compañía DMG Grupo Holding S.A., entre 14 de septiembre y 31 de diciembre de 2007, recaudó en efectivo la suma de $1.527´571.000 y solo 22 de esos clientes efectuaron consumo de la tarjeta por tan solo la suma de $17´912.720, “lo cual permite inferir que no todos los recursos recaudados… en efectivo de los clientes, son consumidos mediante la utilización de la tarjetas prepago DMG”.
Reconocimiento de hechos económicos:
- Según balance general a 31 de diciembre de 2007, certificado y dictaminado, la contabilidad de la compañía no refleja su realidad económica
- Según planilla del 2 de abril de 2008 de la transportadora de valores “TransVal Ltda”, figura que dicha transportadora entregó a la firma L&A Asociados Ltda. (contador) la suma de $148´020.000 en efectivo, sobre lo cual no fue suministrada ninguna respuesta a Supersociedades
- El Contrato de Cuentas en Participación que suscribió la compañía en calidad de asociada oculta el 20 de noviembre de 2007 con la sociedad Inversiones Sánchez Rivera y Cía. S.A. (asociada gestora), por la suma de $22.000´000.000 (22 mil millones de pesos), el cual fue adicionado, según otrosí del 21 de diciembre de 2007 en la suma de $47.000´000.000 (47 mil millones de pesos), no está registrado en la contabilidad. Tampoco se encontró evidencia del pago del impuesto de timbre del referido contrato.
- La cuenta del activo denominada Intangibles refleja un saldo de $1.000´000.000 (mil millones de pesos), el cual corresponde al anticipo que realizó la sociedad DMG Grupo Holding S.A. a Grupo DMG S.A. para el uso de la marca. Sin embargo no fue presentado a Supersociedades el respectivo soporte (contrato) que permita establecer la razonabilidad de dicho saldo.
- La sociedad está incurriendo en gastos que no guardan relación de causalidad con su objeto
Manejo y destino de los recursos de la compañía
-
ANOMALÍAS ECONOMICAS O ADMINISTRATIVAS
-.
Medidas de control interno


Hasta hoy no hay ninguna sanción penal.

La papa caliente:
El Fiscal General de la Nación, Mario Iguarán Arana, afirmó que aunque asume toda la responsabilidad en lo que tiene que ver con sus funciones de investigar y acusar a los presuntos responsables de estos delitos, existen instituciones que deben ejercer funciones de control preventivo para evitar que se comentan.
Hacienda porque a través de la Superintendencia Financiera, “no hizo lo suficiente para evitar las captaciones ilegales", mientras que el Ministerio del Interior, porque no hubo una directriz ni a alcaldes ni a gobernadores en las que se les “recordará la legislación existente para controlar esas formas informales de captación de dinero”
Álvaro Uribe, le insistió al Congreso en aprobar con urgencia el proyecto de ley que pretende elevar las penas a quienes incurran en captación ilegal de dinero,
El senado dice el Gobierno no sólo se demoró en actuar para enfrentar el problema, sino que hubo "negligencia" y son "cómplices y alcahuetes" , por que muchos funcionarios sabían "Esto era un tema público y conocido”

Y finalmente quien paga ? El pueblo.

ASI QUE NO SE DE QUE SE PREOCUPAN LOS INCAUTOS QUE FUERON ESTAFADOS SI SEGUN EL GOBIERNO LOS 30 MILLONES DE COLOMBIANOS RESTANTES QUE NO PARTICIPAMOS EN ESTAS PIRAMIDES LES VAMOS A PAGAR LA PLATA.

[Ayudante De Santa]

[zxcv]

ASI QUE NO SE DE QUE SE PREOCUPAN LOS INCAUTOS QUE FUERON ESTAFADOS SI SEGUN EL GOBIERNO LOS 30 MILLONES DE COLOMBIANOS RESTANTES QUE NO PARTICIPAMOS EN ESTAS PIRAMIDES LES VAMOS A PAGAR LA PLATA.

Así funciona el mercado (http://www.dailymotion.com/video/k5e6lEigSOsQVMHSpY).

[ADRIAN1A]

Estafados??? Q estupido, dmg no estafÓ a nadie, entienda q el gobierno la cerro y ese fue el problema, no mas.

[DarkCrow]

Fake!!!! Quien se inventa estas cosas por deus!!!!

[bArOn RoJo SuR]

yo soy uno de los tantos inversinistas de DMG... y a mi me venian pagando al dia durannte los ultimos 2 años y medio..... asi qeu no ubo estafa la estafa la hizo el gobierno atravez del presidente.... cuando sus papas.... osea los bancos se enpezaron a quedar si n efectivo.. en otras palabras....... sin liquidiz...... por eso presionaron al presidente quien como todos sabemos siempre se la estan mamando a los banqueros quienes son los dueños del pais... por eso arbitrariamente......... nos cerraron el chuzo.... y nso dejaron jodidos.....

RECUERDEN QUE EN NUESTRO PAIS.... TRSITEMENTE... EL POBREO NO PUEDE ASPIRAR A LA GRANDESA EMPRESARIAL..... NI MUCHO MENOS..... A TENER ALGO MAS............

[~~Şςσŕp¡ŏη~~]

Mi firma lo dice pa los de DMG

D.M.G "Demalas Manada de Guevones"

Si alguno de ustedes queridos miembros del foro fueron victimas de DMG, lo siento mucho por este mensaje, pero es la verdad y mi más dolido pésame!

[!!! OoOops !!!]

El problema no es q haya cumplido o incumplido a los inversionistas ....


El problema es q es plata del narcotrafico y semi disimulada con la de los inversionistas .....


Entonces q el gobierno c qd callado x q esta cumpliendo ????


Nuah ......

[~~Şςσŕp¡ŏη~~]

El problema no es q haya cumplido o incumplido a los inversionistas ....


El problema es q es plata del narcotrafico y semi disimulada con la de los inversionistas .....


Entonces q el gobierno c qd callado x q esta cumpliendo ????


Nuah ......

Eso sí es verdad!!!

Con lo que invierten los inversionistas, se lava el capital de la empresa!

[!!! OoOops !!!]

Eso sí es verdad!!!

Con lo que invierten los inversionistas, se lava el capital de la empresa!



Y la conclusion esta en tu firma!!!!!

jajajjajajaj DMG ......

[~~Şςσŕp¡ŏη~~]

DMG: De Malas Guevonnn!!!

[ADRIAN1A]

Es triste ver como la gente de verdad desconoce de los mercados de apalancamiento, del posicionamiento de marcas o mercados electronicos, los cuales son usados por los bancos para generar grandes rentabilidades, y q han tenido el secreto muy bien guardado, pero gracias a la tecnoligia y al internet esta clase de inversiones y mer4cados se estÁm democratizando, pero igual yo se q estas palabras no van a ser entendidas por uno q otro forista q sigue creyendo en este gobierno y en sus noticieros, tienen la idea metida en su cabeza q grandes rentabilidades solo son posibles gracias a negocios ilicitos, granmentira, ni todas las caletas juntas de chupeta hacian el dinero q drfe o dmg movieron, igual yo invierto en esta clase de mercados pero en empresas q no son colombianas, q estan radicadas en paises donde la distribucion del dinero es mas democratica, y donde no existen gobiernos q solo benefician a la clase bancaria. Y a los grandes terratenientes, pero yo no quiero cnvencer a nadie yo igual voy en camino de tener mi primer milon de dolares en dos aÑos y la gente q cree lo q el presidente y sus medios dicen no veran una suma de estas ni en sueÑos. Bye bye, hay q leer, el internet no solo es para ver viejas en pelota y decir guevonadas en un foro

[jd_17]

Es triste ver como la gente de verdad desconoce de los mercados de apalancamiento, del posicionamiento de marcas o mercados electronicos, los cuales son usados por los bancos para generar grandes rentabilidades, y q han tenido el secreto muy bien guardado, pero gracias a la tecnoligia y al internet esta clase de inversiones y mer4cados se estÁm democratizando, pero igual yo se q estas palabras no van a ser entendidas por uno q otro forista q sigue creyendo en este gobierno y en sus noticieros, tienen la idea metida en su cabeza q grandes rentabilidades solo son posibles gracias a negocios ilicitos, granmentira, ni todas las caletas juntas de chupeta hacian el dinero q drfe o dmg movieron, igual yo invierto en esta clase de mercados pero en empresas q no son colombianas, q estan radicadas en paises donde la distribucion del dinero es mas democratica, y donde no existen gobiernos q solo benefician a la clase bancaria. Y a los grandes terratenientes, pero yo no quiero cnvencer a nadie yo igual voy en camino de tener mi primer milon de dolares en dos aÑos y la gente q cree lo q el presidente y sus medios dicen no veran una suma de estas ni en sueÑos. Bye bye, hay q leer, el internet no solo es para ver viejas en pelota y decir guevonadas en un foro
:laughing9:
Bueno con todo respeto, rentabilidades del 200% a mas de 200.000 personas en tan poco tiempo, uffffffffffffff eso es mas licito que un hpta→Sarcasmo
Se nota lo mucho que conoces de economia, ud cree que existe un negocio 100% legal que sin inversiones reales, sin manejo contable, porque si aun no ha leido estas empresas manejaban la contabilidad a lapiz y papel, pero como "El fin justifica los medios" para muchos Colombianos que siempre buscan la salida mas facil:roll:
aplique su consejo:
el internet no solo es para ver viejas en pelota y decir guevonadas en un foro
Felicidades por su millon de dolares:rolleyes: y Feliz año:)
DMG= Demalas manada de guevones:laughing9:
Verdad si tampoco se habia tomado el tiempo de leer, drfe como piramide simplemente desaparecio con la mayor parte de la plata de un dia para otro, no necesito la intervencion del estado para desaparecer, con su platica bien habida:SmokeScreen_emotico

[ADRIAN1A]

No solo es posible rentabilidades del 100% sino del 300% o mas, luis carlos hambiento angulo comprÓ el 35% de la banca nacional en menos de tres aÑos, de donde creen q sacÓ el dinerito, de invertir en los mercados q les mencionÉ en el mensaje pasado, pero bueno yo se q los q me ocntestaron no van a ver una verdad tan grande asi se topen con ella de frente, deben ser de aquellos q trabjan y trabajan como burros 8 o 10 horas al dÍa por un pinche sueldito cada mes, pero ese no es m problema, otra cosita, como les dje, no invertÍ en esas compaÑias porq sabÍa de antemano q algo iba a hacer el gobierno en contra de ellas, el mismo davis murcia lo advirtiÓ meses antes, y pq la empresa donde invierto me ha dado buenos resultados y estoy comenzando a diversificar esas inversiones en empresas de otrso paises donde no existen gobiernos tan mentirosos y gente q todo lo cree, ahh y como yo si investigo, y me meto en el lugar donde ocurren las cosas, pq gracias al universo cuanto con el tiempo y la energia para hacerlo, pues como les dije antes no trabajo como olo hacen la mayoria, drfe no era piramide y nunca se volÓ o se cayÓ hasta el 12 de diciembre q fue intervenida por uribito estaban pagando cumun y corriente.

[ADRIAN1A]

Perdon dije 12 de dieciembre aun estoy pensando en este mes tan maravilloso q acaba de pasar fue hasta el 12 de noviembre q drfe estaba pagando cumplidamente, hasta q uribito, como el mesias y redentor q es, intervino para evitar la ecatombe!!!!1

[!!! OoOops !!!]

Es triste ver como la gente de verdad desconoce de los mercados de apalancamiento, del posicionamiento de marcas o mercados electronicos, los cuales son usados por los bancos para generar grandes rentabilidades, y q han tenido el secreto muy bien guardado, pero gracias a la tecnoligia y al internet esta clase de inversiones y mer4cados se estÁm democratizando, pero igual yo se q estas palabras no van a ser entendidas por uno q otro forista q sigue creyendo en este gobierno y en sus noticieros, tienen la idea metida en su cabeza q grandes rentabilidades solo son posibles gracias a negocios ilicitos, granmentira, ni todas las caletas juntas de chupeta hacian el dinero q drfe o dmg movieron, igual yo invierto en esta clase de mercados pero en empresas q no son colombianas, q estan radicadas en paises donde la distribucion del dinero es mas democratica, y donde no existen gobiernos q solo benefician a la clase bancaria. Y a los grandes terratenientes, pero yo no quiero cnvencer a nadie yo igual voy en camino de tener mi primer milon de dolares en dos aÑos y la gente q cree lo q el presidente y sus medios dicen no veran una suma de estas ni en sueÑos. Bye bye, hay q leer, el internet no solo es para ver viejas en pelota y decir guevonadas en un foro



y en q parte dejaste lo de las contabilidades q encontraron del cartel de Sinaloa????

lo ke decis es mas o menos verdad .... pero aki el tema es DMG .... No inversiones Forex, inversiones alternativas, apalancamientos ...... y tu ultimo comentario, de puño....

[jd_17]

No solo es posible rentabilidades del 100% sino del 300% o mas, luis carlos hambiento angulo comprÓ el 35% de la banca nacional en menos de tres aÑos, de donde creen q sacÓ el dinerito, de invertir en los mercados q les mencionÉ en el mensaje pasado, pero bueno yo se q los q me ocntestaron no van a ver una verdad tan grande asi se topen con ella de frente, deben ser de aquellos q trabjan y trabajan como burros 8 o 10 horas al dÍa por un pinche sueldito cada mes, pero ese no es m problema, otra cosita, como les dje, no invertÍ en esas compaÑias porq sabÍa de antemano q algo iba a hacer el gobierno en contra de ellas, el mismo davis murcia lo advirtiÓ meses antes, y pq la empresa donde invierto me ha dado buenos resultados y estoy comenzando a diversificar esas inversiones en empresas de otrso paises donde no existen gobiernos tan mentirosos y gente q todo lo cree, ahh y como yo si investigo, y me meto en el lugar donde ocurren las cosas, pq gracias al universo cuanto con el tiempo y la energia para hacerlo, pues como les dije antes no trabajo como olo hacen la mayoria, drfe no era piramide y nunca se volÓ o se cayÓ hasta el 12 de diciembre q fue intervenida por uribito estaban pagando cumun y corriente.
Recuerda ud al representante de DRFE diciendo que no podian seguir pagando rentabilidades de mas del 150% porque no era sostenible para la empresa, y que por eso iban a bajar el porcentaje creo que al 75%, luego de eso mucha gente empezo a ir a drfe a reclamar su plata, y como a los dos dias ya los de drfe se habian volado con casi toda la plata, si se acuerda??????????????????????? :SmokeScreen_emotico a ver si se acuerda mas, recuerda cuando la mayoria de las piramides del pais se cayeron?????????? tampoco? a bueno, entonces simplemente siga pensando que fue Uribe el que ocasiono la caida de drfe y sus dineros super honrados:roll:
Las buenas inversiones y grandes rentabilidades existen, pero solo a ud, y a los que invirtieron en las piramides, creen que la plata crece en los arboles y no es sino que depositen unos 100.000 y en dos dias venga por 1000.000, porque sin saber realmente de donde sacaban la plata, ni donde invertian, etc, etc,etc, y decir que se esta invirtiendo en algo legal:laughing9:
Recuerde, porque parece que ud es medio desmemoriada, DMG en los momentos que se empezaron a hacer bastantes cuestionamientos sobre de donde sacaban la plata, presento como dos de sus grandes inversores a unos extranjeros, que si se le olvida, los dos supuestos inversores eran estafadores con ordenes de captura no recuerdo bien en que paises, creo que una era en panama o brazil.
Siempre va a ser mejor trabajar, 8,10,15, etc horas al dia y conseguir el dinero con esfuerzo, y poco a poco ir consiguiendo mas cosas, que, buscar la salida facil, no trabajar, meter la plata en cualquier parte que le digan que le van a duplicar lo que invierta, y despues por inutil y darselas de vivo termina como muchos este año que paso, mamando.

[MoMpi]

esta compaÑia segun sus accionistas pareciera una religion! Que ignorantes son aquellos que se pegan de lo mucho o poco que les dan