Descubra las modalidades de engaño en Internet que tratan de captar sus datos financieros para usar su identidad en transacciones financieras.
Por José Carlos García R.
E n días pasados la Unidad de Delitos Informáticos de la Dijin detuvo a dos personas en Bogotá que se disponían a retirar ocho millones de pesos en efectivo de una sucursal bancaria al norte de la ciudad. Los sujetos hacían parte de una red de delincuentes ‘digitales’ que, luego de hacer capturas de pantalla del PC de un comerciante capitalino, lograron transferir más de 30 millones de pesos de su cuenta, hacer retiros en efectivo, pagos de productos y, casi logran hacer un retiro por ventanilla de una gruesa cantidad de dinero.
Con ‘ayuda’ de un software espía que le enviaron a la víctima por correo electrónico, y que instaló involuntariamente, la banda recibió durante días las imágenes de la pantalla del PC remoto, así como un registro del texto que el usuario introducía con su teclado, con lo cual lograron capturar los datos de número de cuenta, entidad y clave del usuario.
“Con esta información hicieron la transferencia de fondos por 30 millones de pesos a otra cuenta y varios retiros de dinero por cajero electrónico, pero al final intentaron retirar el resto del dinero por ventanilla”, explica el capitán Freddy Bautista, director de la Unidad de Delitos Informáticos de la Dijin.
Lo que no sabían los delincuentes es que existe un trabajo mancomunado entre las entidades bancarias, comerciales y financieras que ofrecen transacciones por Internet y las autoridades, el cual permite que se disparen ‘alarmas virtuales’ ante movimientos extraordinarios de dinero o transacciones extrañas, lo que permitió el montaje de un operativo que terminó en la captura de los delincuentes.
Este tipo de delitos se basa en el robo de identidad, con el cual, mediante sencillos engaños o con el uso de sofisticadas herramientas de software y hardware, el delincuente logra descubrir los datos financieros de la víctima, para luego hacer transacciones bancarias con su dinero.
Adicional al fraude, existe otro tipo de timos que incluyen el ofrecimiento de productos o servicios falsos en Internet (como cadenas de ahorro o de compras en sitios ‘fantasma’) e incluso que desde su PC se realicen llamadas de larga distancia internacional, a través de la conexión a Internet, sin su consentimiento.
El aumento en el número de fraudes bancarios y comerciales desde Internet se debe, en parte, al explosivo crecimiento de transacciones en línea que ofrecen prácticamente todos los bancos del país. Según un estudio de la Asociación Bancaria (Asobancaria), durante 2003 se realizaron transacciones por Internet por un valor superior a los 20.000 millones de pesos.
Tal estudio, proveniente de una encuesta realizada a 23 entidades , reveló que el número de transacciones que realizan personas y empresas en la Red ha aumentado cerca del 1.800 por ciento anual durante los últimos cinco años (al mes se realizan en el país cerca de 2 millones de operaciones bancarias por la Red).
“A medida que crecen las transacciones y la oferta de servicios virtuales de los bancos, ha crecido igualmente el número de casos de fraude. En los últimos seis meses hemos observado un aumento de este tipo de delitos cercano al 60 por ciento”, reveló el capitán Bautista.
Sin embargo el costo de estos fraudes en Colombia aún no ha sido calculado. “Las empresas financieras prefieren no revelar públicamente estos desfalcos financieros para evitar problemas de imagen”, afirma por su parte Alberto Guerrero, gerente de Etek (
.com .co), empresa especializada en seguridad informática.
Según Gartner (
) solamente en Estados Unidos se detectaron 57 millones de transacciones fraudulentas de éste tipo durante 2003, con un total de pérdidas de 1.200 millones de dólares
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